Borsaya ilgi duyuyor ve yakın zamanda yatırım fonu satın almak istiyorsanız bazı unsurlara dikkat etmeniz ve bazı konularda da bilgi sahibi olmanız son derece önemlidir. Neleri göz önünde bulundurmanız gerektiğini aktaracağız ancak öncesinde yatırım fonu nedir sorusunu yanıtlayalım.
Yatırımcıların birikimlerini bir araya getirerek çeşitlendirilmiş olan bir yatırım portföyü çerçevesinde hisse senetleri, tahviller ve diğer enstrümanlardan oluşan sepetler şeklinde satın aldıkları yatırım aracına yatırım fonu adı verilir. Yatırım fonlarının en önemli özelliği bir yatırımcının tek başına yönetmekte zorlanabileceği çeşitlilikte varlık yelpazesine erişim sağlayabiliyor olmasıdır. Bu arada yatırım fonlarının danışmanlar tarafından yönetilebileceğini de eklemek gerekir. Danışmanlar, doğru zamanda yatırım fonu alım satım işlemlerinin yapılmasını sağlayabilirler.
Yatırım Fonu Alırken Nelere Dikkat Edilmelidir?
Elbette yatırımcıların yatırım fonu seçerken ya da alırken bazı unsurlara dikkat etmeleri gereklidir. Yapılması gereken ve dikkat edilmesi gereken belli başlı konularda sizlere şu bilgileri aktarabiliriz:
Bir Yatırım Hesabınız Olmalı!
Yatırım fonu satın alabilmek için mutlaka bir yatırım hesabınızın olması gereklidir. Şayet bir hesabınız yoksa hemen bir banka veya aracı kurum seçerek hesap açabilirsiniz. Bazı kişiler bankalar üzerinden yatırım hesabı açmayı tercih edebilirler. Dilerseniz OdeaBank’tan, yatırım hesabı açılabilir ve aynı gün işlem yapılabilir. Bu konuda daha fazla bilgi almak için OdeaBank internet sitesine tıklayabilirsiniz.
Bunları Göz Önünde Bulundurun!
Ücret
Daha önce de söz ettiğimiz gibi yatırım fonları profesyoneller tarafından yönetilir ve bir yönetim ücreti ödemeniz gerekir. Dolayısıyla yatırım fonu satın almadan önce ödemeniz gereken ücretler konusunda da bilgi sahibi olmanızı tavsiye ederiz. Bu ücretleri karşılayabilecek maliyetlere uygun olan fonlara yönelmenizde fayda olabilir.
Yatırım Stratejilerinizi Belirleyin!
Profesyoneller tarafından yönetiliyor olsa da bir yatırım stratejinizin olması ve bu doğrultuda yatırım fonu seçimi yapmanız da büyük bir önem taşır. Ayırdığınız bütçenin dağılımını yapmalı, ne kadarını yatırım fonlarına ayıracağınıza ve hangi yatırım fonlarını tercih edeceğinize karar vermelisiniz. Portföyün çeşitlendirilmesi önemlidir ve totalde göze aldığınız zarar riskinin az olmasını sağlayabilir.
Risk Toleransını Belirleyin!
Bu noktada seçiminizi risk seviyesi düşük olan fonlardan yana yapabileceğiniz gibi yüksek olan fonlardan yana da yapabilirsiniz. Önemli olan ise fon seçimi yapmadan risk toleransınızı da netleştirmenizdir. Hangi vadede bir yatırım düşündüğünüz bu noktada önem taşıyor. Uzun ya da kısa vadede fon alım satımı yapma imkânınız vardır. Elbette bu kapsamda göze aldığınız riskler de değişir. Risk toleransınızı belirlerken ne vadede yatırım fonu almak istediğinizi de netleştirmenizi öneririz.
Bilmeniz gereken bir detaydan daha söz edelim. Eğer küçük risk seviyesine sahip olan fonları seçerseniz bu fonları elde tutma süreniz boyunca kazanç ya da kayıp olasılığı daha düşük olacaktır. Ancak yüksek risk seviyesine sahip olan fonları seçerseniz kazanç ve kayıp riski de daha yüksek olur. Bununla birlikte varlık dağılımını belirleyerek yatırımlar için risklerin minimum seviyeye indirgenmesi de mümkün olabilir.
Bazı fonların aktif, bazılarının ise pasif olarak yönetilebildiği bilgisini de aktaralım. Aktif yönetilen fonlar ile pasif yönetilen fonlar arasındaki farkı mutlaka öğrenin. Bu bilgi de fon seçimi yapmanıza yardımcı olacaktır.
Satın Alma Planı Oluşturun!
Yatırımcıların yatırım fonu satın alırken bir finansal hedefleri de olmalıdır. Kısa ya da uzun vadede finansal hedeflerinize ulaşabilmeniz için bir satın alma planına sahip olmalısınız. Satın alma işlemlerinizi her ay ayırdığınız bütçe ile yapabilir ya da haftalık, 3 aylık satın alma planları da oluşturabilirsiniz. Bir plan doğrultusunda hareket etmenizin her daim daha iyi olacağını söyleyebiliriz. Çünkü düzenli satın almalar hedeflediğiniz kazancın da daha yüksek olmasını sağlayacaktır.
Çıkış Stratejisi Önemli!
Tıpkı satın alma planlaması gibi bir çıkış stratejiniz de olmalıdır. Henüz yatırım fonlarınızı satın almadan önce bu stratejiyi belirleyebilirsiniz. Yatırım fonlarını ne zaman ve nerede satılacağı konusunda bir fikrinizin hatta bir stratejinizin olması da büyük bir önem taşır. Peki, bu stratejiyi belirlerken neleri dikkate almalısınız? İşte yanıtlar…
- Fon kurucusu
- Fon türü
- Fonun sınıfı
- Fonun hangi enstrümanlara yatırım yaptığı
- Fonun alım satım saatleri
- Fonun işlem zamanı
- Kazançtan ne kadarlık stopaj kesintisi yapıldığı
- Fonun geçmiş dönem performansı
- Fonun getiri garantisinin olup olmadığı
Bu bilgiler ışığında geliştirdiğiniz stratejinin daha iyi işleyeceğinden emin olabilirsiniz.
Yatırım Fonu Teminat Değeri Nedir?
Sıklıkla gündeme gelen konulardan biri de teminat değerinin ne olduğudur. Yatırım fonuna yatırım yaptığınızda bu yatırımı ilgili finansal kuruluşun kabul etmesi kaydıyla, bir teminat olarak kullanabilirsiniz. Örneğin kredi çekerken teminat olarak sunabilirsiniz ve kredi veren kuruluşun yatırım fonu hisselerinize ne kadar değer biçtiği de yatırım fonu teminat değeri olarak adlandırılır.
Yatırım Fonu Almanın İlk Adımı Yatırım Hesabı Açmaktır!
Artık yatırım fonu seçerken dikkat etmeniz gerekenler konusunda fikir sahibi oldunuz. Şimdi sırada yatırım hesabı açmak var ve önerimiz ise vakit kaybetmeden OdeaBank internet sitesine tıklamanız olacak. Böylelikle hem yatırım fonu çeşitleri gibi konularda bilgi sahibi olabilir hem de hızlıca bir yatırım hesabı açılmasını sağlayabilirsiniz. Detaylı bilgi almak için Odeabank’ın web sitesini ziyaret edebilirsiniz.